Программные продукты

Подсистема "Собственные векселя банка, депозитные и сберегательные сертификаты"

Назначение

Подсистема предназначена для учета операций с собственными ценными бумагами (векселями, депозитными сертификатами, сберегательными сертификатами). Получения аналитической, управленческой, налоговой и обязательной отчетности. Для организации учета операций по договорам с собственными ценными бумагами.

Состав

Подсистема состоит из двух взаимосвязанных модулей:

• модуль "Собственные векселя банка, депозитные и сберегательные сертификаты";
• модуль "Собственные векселя банка, депозитные и сберегательные сертификаты. Фронт-офис".

Модуль "Собственные векселя банка, депозитные и сберегательные сертификаты"

Назначение

Модуль предназначен для организации учета операций с собственными неэмиссионными ценными бумагами Банка (векселями, депозитными сертификатами, сберегательными сертификатами).

Функциональные возможности

- Ведение учета "дисконтных", "процентных", "процентно–дисконтных", "бездоходных", "расчетных" векселей, депозитных и сберегательных сертификатов.

- Ведение учета векселей с оговоркой эффективного платежа (учет может осуществляться в валюте номинала или в валюте оговорки эффективного платежа).

- Ведение учета векселей номинированных в иностранной валюте.

- Ведение учета векселей номинированных в иностранной валюте, но учитываемых в рублях (НВПИ).

- Ведение учета векселей с различными формулировками срока платежа:

• на определенный день;
• в срок от составления;
• по предъявлении;
• в срок от предъявления;
• по предъявлении, но не ранее даты;
• по предъявлении, но не ранее и не позднее даты.

-  Позволяет производить фиксацию всех параметров первичной эмиссии векселя (сертификата).

- Выполнение цикла типовых операций по ценным бумагам: 

• размещение ЦБ;
• расчет обязательств;
• переоценка НВПИ;
• перевод на счета к исполнению;
• предъявление к погашению;
• погашение (в срок. до срока);
• частичное погашение ценных бумаг.

- Осуществление операции новации и размена ценных бумаг, замены бумаг по истечению срока обращения.

- Прием ценных бумаг в залог/заклад в обеспечение кредитных и иных операций.

- Выкуп векселя у векселедержателя, с возможностью их повторного размещения.

- Ведение картотеки вексельных договоров.

- Позволяет определить состояние векселя и производить действия по нему, в соответствии с его состоянием на дату, как назад, так и вперед, что развязывает дату реального бухгалтерского действия в рамках “Главной книги” (дату реальной проводки по счету) и дату учета этого действия по векселю.

- Ведение аналитического и бухгалтерского учета бланков строгой отчетности.

- Формирование бухгалтерских документов для учета на счетах в рамках “Главной книги”.

- Идентификация [сопоставление] проводок по "внутренним" счетам с бухгалтерскими документами, сформированными в рамках “Главной книги”.

- Возможность настраивать модель бухгалтерского учета, исходя из которой, модуль автоматически формирует бухгалтерские документы.

- Возможность исправления допущенных оператором ошибок путем системы откатов и декларативных действий.

- Выборка из общего каталога векселей (сертификатов) по любому признаку [ам], выполнение быстрого поиска нужного векселя (сертификата).

- Контроль наступления ряда событий и вывод информационные сообщения на экран (Наступление срока погашения ценной бумаги, необходимость перевода ценной бумаги на счета "до востребования", "к исполнению", необходимость начисления накопленных обязательств, истечение срока исковой давности и т.д.).

- Возможность фиксировать действия пользователей (аудит).

- Формирование различных форм документов, отчетов, распоряжений и справок в форматах программ MS OFFICE, OPEN OFFICE.

РЕАЛИЗОВАННЫЙ МЕХАНИЗМ РАСЧЕТА ПРОЦЕНТОВ ПОЗВОЛЯЕТ

• Использовать дифференцированные процентные ставки, зависящие от валюты, сумм, сроков и типа векселя, типа векселеполучателя.
• Учитывать изменение процентных ставок во времени.
• Гибко назначать условия начисления процентов.
• Рассчитывать сумму досрочного погашения векселя по состоянию на любую дату до даты погашения векселя.
• Получать различные формы аналитических отчетов о накопленных обязательствах в форматах программ MS OFFICE, OPEN OFFICE.      

НАЛОГОВАЯ ОТЧЕТНОСТЬ, ФОРМИРУЕМАЯ МОДУЛЕМ

АНАЛИТИЧЕСКИЙ НАЛОГОВЫЙ РЕГИСТР ПО УЧЕТУ НАЛОГА НА ПРИБЫЛЬ – в части получения значений предстоящий выплат и расходов Банка по собственным ценным бумагам, относимых (не относимых) на себестоимость, сумм корректировок расходов, доходов.

АНАЛИТИЧЕСКАЯ ОТЧЕТНОСТЬ, ФОРМИРУЕМАЯ МОДУЛЕМ

ПОРТФЕЛЬ – Реестр собственных векселей (сертификатов), действовавших на заданную дату.

ОПЕРАЦИИ ЗА ДЕНЬ – Реестр операций по собственным векселям (сертификатам), выполненных в течение указанного дня.

РЕЕСТР ВЕКСЕЛЕЙ – Конструктор различных видов внутрибанковских отчетов, создаваемых пользователем.

НАРАЩЕННЫЕ ПРОЦЕНТЫ – Аналитическая информация о предстоящих выплатах Банка по собственным векселям (сертификатам), действовавшим на заданную дату (расчет накопленных процентов (дисконтов), дифференциация по срокам, оставшимся до погашения).

РАСЧЕТ ВЫПЛАЧЕННОГО ДИСКОНТА – Аналитическая информация о начисленных Банком процентах (дисконтах) до начала календарного года, по собственным векселям (сертификатам), действовавших на дату оценки обязательств и погашенным в отчетном периоде до окончания срока обращения.

ОБЯЗАТЕЛЬСТВА ПЕРЕД БАНКАМИ НЕРЕЗИДЕНТАМИ – Обязательства Банка в части собственных векселей (сертификатов), действовавших на заданную дату перед банками и финансовыми организациями нерезидентами.

УПРАВЛЕНЧЕСКАЯ ОТЧЕТНОСТЬ, ФОРМИРУЕМАЯ МОДУЛЕМ

СВОДНЫЙ ПОРТФЕЛЬ – Отчет о состоянии портфеля ценных бумаг. В отчете выводится информация о средневзвешенных процентных ставках, средневзвешенных сроках и суммах привлечения в разрезе валют привлеченных средств.

СВОДНЫЙ ПОРТФЕЛЬ ПО ЛИКВИДНОСТИ – Отчет о состоянии портфеля ценных бумаг. В отчете выводится информация о средневзвешенных процентных ставках, средневзвешенных сроках и суммах привлечения с детализацией по срокам до погашения ценных бумаг.

ГРАФИК ПЛАТЕЖЕЙ – Отчет представляет детализированную информацию по погашаемым в течение заданного срока обязательствам Банка.

Технологический цикл действий по векселю в модуле "Собственные векселя банка, депозитные и сберегательные сертификаты"

Модуль "Собственные векселя банка, депозитные и сберегательные сертификаты. Фронт-офис"

Назначение

Модуль предназначен для организации учета операций по договорам с собственными неэмиссионными ценными бумагами Банка (векселями, депозитными сертификатами, сберегательными сертификатами).

Функциональные возможности

- Ведение Журнала (картотеки) договоров;

- Ведение Журнала (картотеки) актов к договорам;

- Идентификация состояния договора (акта) во времени (Журнал учета операций по договору (акту));

- Выполнение операций по договорам (например, оплата по договору, поставка бумаг по договору и т.п.) с их автоматическим отражением в Журналах по учету бумаг;

- Осуществление контроля исполнения обязательств по договорам.

Модуль позволяет

- Организовать рабочее пространство, ориентированное на эффективную работу сотрудников фронт-офиса (сотрудник фронт-офиса оперирует привычными ему сущностями: "договор", "акт", "бумага");

- Сократить время затрачиваемое сотрудником на выполнение своих бизнес-функций. Специалист оперирует договором, а модуль автоматически обрабатывает всю совокупность бумаг, являющихся предметом данного договора, соответственно:

• сокращается время, затрачиваемое на обслуживание клиента;
• растет производительность труда специалиста Банка;

- Минимизировать количество ошибок ввода за счет интегрированной системы проверок вводимой информации;

- Оптимизировать процесс передачи бизнес информации между структурными подразделениями Банка (фронт-офис, бэк-офис, казначейство);

- Более гибко адаптировать (настраивать) функционал модуля для обеспечения соответствующим инструментарием потребностей каждого конкретного структурного подразделения Банка.